Les principales raisons pour lesquelles les investisseurs immobiliers basés à Monaco investissent aux Émirats Arabes Unis

Si vous êtes un investisseur basé à Monaco et que vous envisagez de diversifier votre portefeuille, le marché immobilier des Émirats arabes unis (EAU) est sans doute l'une des principales voies que vous avez peut-être déjà envisagé d'explorer. Un afflux d'investisseurs étrangers, une croissance économique stable et des besoins en logements robustes rendent ce marché non seulement pertinent mais également lucratif. On suppose toujours que les investisseurs monégasques sont doués en affaires, mais pourquoi exactement un investissement dans le marché immobilier des Émirats arabes unis est-il si judicieux pour un investisseur basé à Monaco ? Nous, une société de conseil basée à Monaco, avons les réponses à ces questions suite à notre partenariat avec Aldar Properties, le promoteur immobilier le plus réputé d'Abou Dhabi.

Une véritable diversification de portefeuille

En tant que gourous de l'investissement immobilier, vous savez déjà que le concept de diversification de portefeuille n'est pas une révélation. Les conseils principaux sont de vous concentrer sur les marchés locaux ou un territoire familier où votre expertise a la relève. Cependant, élargir vos horizons d'investissement en s'ouvrant à des opportunités internationales est essentiel pour enrichir et diversifier votre portefeuille. Imaginons la perspective du marché immobilier aux Émirats arabes unis (EAU).

Bien qu’il existe des similitudes intrigantes entre ces deux poids lourds mondiaux, les différences entre eux sont suffisamment remarquables pour remodeler le paysage de votre portefeuille d’investissement. Monaco, avec sa réputation élogieuse de forteresse en matière de sécurité des investissements, n’a enregistré qu’une croissance modeste de 1 % de son marché immobilier en 2023. Sans compter que le rendement moyen des investissements (ROI) des biens locatifs oscillait autour du seuil de 2 %. Cela est dû au fait que Monaco est un marché déjà mature et stable, alors que le marché des EAU montre toujours du dynamisme et des perspectives de développement.

D'un autre côté, la dynamique du secteur immobilier des Émirats arabes unis montre une croissance plutôt fascinante. Les statistiques fluctuent selon les régions, mais il est largement admis que ce pays dynamique connaît un boom immobilier. Si l'on s'y prend correctement, les risques perçus associés aux investissements aux Émirats arabes unis peuvent être habilement évités, les transformant en affaires prometteuses.

Tourisme de luxe

Les deux économies présentent une similitude intéressante : elles mettent fortement l’accent sur le luxe, des propriétés haut de gamme aux équipements équivalents et aux services de qualité. Les deux pays sont connus pour offrir un style de vie luxueux, ce qui les rend particulièrement attrayants pour les particuliers fortunés. Il ne s’agit pas seulement de confort et de plaisir personnel, mais aussi de garantir la valeur d’un investissement. Lorsque vous investissez dans l’immobilier aux Émirats arabes unis, vous n’achetez pas seulement une propriété ; vous achetez un style de vie très demandé par les touristes fortunés du monde entier. Le tourisme de luxe est une industrie en plein essor aux Émirats arabes unis, les visiteurs étant attirés par ses hôtels somptueux, ses boutiques de luxe et ses restaurants de classe mondiale. En tant qu’investisseur immobilier à Monaco, exploiter ce marché peut apporter des rendements importants. De plus, posséder une propriété dans un haut lieu du tourisme comme les Émirats arabes unis ajoute une couche de stabilité à votre portefeuille. Même en période de ralentissement économique, la demande d’expériences de luxe reste élevée. Par conséquent, votre investissement immobilier aux Émirats arabes unis est susceptible d’être une source de revenus fiable, même lorsque d’autres investissements peuvent être en difficulté.

Bien qu'il existe des raisons financières convaincantes pour investir dans le marché du luxe, il existe également un facteur « proche de chez soi ». Les investisseurs gravitent vers des actifs qu'ils peuvent comprendre. Lorsqu'ils étudient une opportunité dans un pays étranger, l'investisseur ne prendra jamais le risque de se jeter dans l'abîme de l'inconnu. Cela dit, les résidents de Monaco sont très au fait des fluctuations du marché immobilier résidentiel de luxe, ce qui leur permet d'identifier les risques et de saisir les opportunités plus rapidement que les agents immobiliers de Dubaï (et ils sont très rapides).

Zero impôts

Un autre attrait majeur est l'important avantage fiscal que peut offrir un investissement aux EAU. Les EAU disposent d'un cadre bien établi qui encourage l'investissement direct étranger, notamment parce qu'il n'y a pas d'impôts sur les achats et les ventes de biens immobiliers, pas d'impôt sur les plus-values et pas d'impôt foncier. Ces conditions réduisent considérablement les charges financières, augmentant ainsi les rendements potentiels. En revanche, bien que Monaco elle-même n'impose pas d'impôt sur les plus-values, les résidents français à Monaco qui vendent des biens immobiliers sont soumis aux normes fiscales françaises, qui intègrent ces impôts. Cette caractéristique fait des EAU un choix convaincant pour ceux qui cherchent à diversifier leur portefeuille d'investissement au-delà des frontières de Monaco et à profiter de juridictions fiscalement avantageuses, permettant aux investisseurs français de se sentir enfin comme des résidents de Monaco.

Convivialité des entreprises

De nombreux résidents de Monaco ont l’esprit d’entrepreneur, mais ont souvent du mal à exceller sur le petit marché de Monaco. En revanche, les Émirats obtiennent un score élevé en matière de facilité de faire des affaires. Le pays a fait d’énormes progrès pour améliorer les réglementations et les processus favorables aux investisseurs. Cela inclut des aspects tels que la transparence réglementaire, l’exécution des contrats et l’accès au financement bancaire. En efffait, les Émirats arabes unis se classent au 16e rang mondial dans le classement de la facilité de faire des affaires, un véritable exploit compte tenu de la concurrence. Par conséquent, les investisseurs immobiliers à Monaco à la recherche d’un climat d’investissement positif, d’avantages fiscaux et d’un potentiel de forte croissance peuvent trouver un marché florissant aux Émirats arabes unis. La possibilité d’élargir leur champ d’action dans un pays qui apprécie la vie de luxe autant que Monaco, mais avec moins de restrictions et un potentiel de croissance dynamique, vaut certainement la peine d’être explorée.

Notre rôle

A27 a lancé sa collaboration avec Aldar Properties en 2023 dans le cadre de sa stratégie d’expansion commerciale. L’objectif était d'implanter Aldar dans la région grâce à une approche localisée. En tirant parti de notre expertise du marché, nous avons aidé le promoteur à attirer des investisseurs qui hésitaient auparavant à investir aux Émirats arabes unis. Cela a impliqué une analyse approfondie des besoins des clients, des réponses aux avantages offerts et l’expérimentation de diverses techniques d’acquisition de clients, telles que l’organisation d’événements et la publicité sur les bus pendant le Grand Prix de Monaco (photo). Cet article résume les conclusions de cette expérience.

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